Статический риск

Статический риск — это риск уменьшения реальных активов в результате утраты части собственности, а также уменьшения доходов вследствие недееспособности организации. По экономической сущности П. Л. Виленский и В. Н. Лившиц выделяют следующие виды рисков: производственный, финансовый, инвестиционный и портфельный, причем портфельные риски, в свою очередь, подразделяются на финансовые, риски ликвидности, систематические и несистематические.

Рассматривая последнюю классификацию в сравнении с разработками других авторов, нетрудно заметить, что: отечественные ученые, как и большинство их зарубежных коллег, считают более полезным изучение и классификацию рисковых факторов по видам, т. е. по экономической сущности, а не по сферам идентификации; предложенный подход к классификации рисков не претендует на системность, акцент сделан на характеристике и количественных методах оценки наиболее существенных и часто встречающихся рисковых факторов; имеют место терминологические расхождения с другими авторами. Например, динамические и статические риски у П. Л. Виленского и В. Н. Лившица соответствуют по описанию спекулятивным и чистым рискам у И. Т. Балабанова; понятие “финансовый риск” отождествляется с понятием “кредитный риск”, хотя первое шире второго; нет ясности в использовании термина “рыночный риск” — в некоторых работах трактуется как синоним термина “процентный риск”, а в других публикациях — по-другому. Проследим дальнейшую эволюцию взглядов на классификацию рисков. В работах, опубликованных относительно недавно, прослеживается тенденция ухода от обсуждения принципов классификации. Вместо этого предлагается более подробная характеристика самых существенных рисковых факторов — вообще в предпринимательской деятельности, либо рисков, присущих данному проекту. Например, М. О. Скороходов обобщает наиболее существенные риски инвестирования следующим образом